Як уникнути пастки «грошових мулів»: попередження від НБУ

В Україні почастішали випадки, коли громадянам пропонують за винагороду передати у користування власні банківські картки чи рахунки. Таких людей називають «грошовими мулами» або «дропами». На перший погляд, пропозиція може здаватися легкою можливістю заробітку, проте насправді вона несе серйозні ризики.

Чому це небезпечно

Національний банк України наголошує: участь у подібних схемах прирівнюється до співпраці з шахраями та може мати кримінальні наслідки. Банківські реквізити дропів використовують для:

• проведення фінансових махінацій,

• відмивання коштів,

• фінансування терористичної діяльності,

• торгівлі наркотиками та нелегальних азартних ігор.

Таким чином, навіть якщо людина не знала про реальні цілі, вона все одно стає співучасником злочинної діяльності.

Які ризики для «грошових мулів»

• Кримінальна відповідальність. Участь у подібних схемах карається законом.

• Фінансові втрати. Шахраї можуть просто вкрасти всі кошти з переданих рахунків.

• Блокування послуг у банках. Людина ризикує втратити доступ до кредитів, депозитів і навіть базових операцій.

• Зіпсована репутація. Такий досвід ускладнить працевлаштування, адже інформація про фінансові правопорушення може стати відомою роботодавцю.

Як убезпечити себе

1. Ніколи не передавайте картку чи рахунок третім особам.

2. Перевіряйте підозрілі пропозиції швидкого заробітку.

3. Пам’ятайте: закон не робить винятків для тих, хто «не знав», – відповідальність усе одно настає.

Висновок: пропозиція «здати картку в оренду» – це не легкий підробіток, а шлях до кримінальної відповідальності та фінансових проблем. НБУ закликає українців бути уважними та не ставати частиною злочинних схем

Щоб уникнути ризиків та не стати частиною шахрайських схем, завжди обирайте легальні та перевірені сервіси для обміну валют і крипти. Наприклад, Swaps дозволяє:

• обмінювати валюту та криптовалюту з повною безпекою,

• проводити операції без комісій і без ризику стати «грошовим мулом»,

• використовувати онлайн-бронювання та Telegram-сервіс для зручності.

Таким чином, користуючись перевіреними платформами, ви зможете безпечно обмінювати кошти, не ризикуючи своїми фінансами та репутацією.