Банкам заборонять відкривати нові рахунки українцям із «реєстру дропів»

2 November 2025 1 хв. на читання
Банкам заборонять відкривати нові рахунки українцям із «реєстру дропів»

У Верховній Раді України зареєстровано законопроєкт № 14161, який планує ввести систему контролю за рахунками фізичних осіб, що використовуються як «дропи» – тобто передаються або використовуються в схемах фінансової легалізації.

За ініціативою, яку підтримують народні депутати та Національний банк України, банки та інші постачальники платіжних послуг будуть зобов’язані вносити до нового «реєстру осіб, платіжні операції яких підлягають посиленому контролю».

Однією з ключових норм проєкту є заборона відкриття нових банківських рахунків або електронних гаманців особам, які вже внесені до цього реєстру і перевищили встановлений НБУ ліміт рахунків чи інструментів.

Проєкт передбачає, що для фігурантів реєстру будуть встановлені обмеження на кількість відкритих поточних рахунків, платіжних карток, електронних гаманців, а також ліміти на проведення платежів. Банкам доведеться регулярно перевіряти своїх клієнтів за цим реєстром.

Автори законопроєкту пояснюють, що через «дропів» щороку проходять значні суми, які використовуються для нелегальних операцій – від азартних ігор і продажу підакцизних товарів до схем із грошовим переказом.

Що це означає для користувачів

Якщо цей закон буде ухвалено, будь-яка фізична особа, чиї рахунки будуть ідентифіковані та внесені до реєстру як потенційно ризиковані, ризикує:

  • не мати можливості відкрити новий рахунок чи карту в банку;

  • потрапити під ліміти на кількість фінансових інструментів;

  • бути під посиленим контролем платіжних операцій.

Для легальних користувачів банківських і фінтех-сервісів – це сигнал про те, що сектор банків та обмінників має посилювати контроль, транслюючи прозорі умови, дотримуватись AML/KYC.

Висновок

Зміни, які запропоновані в законопроєкті, можуть суттєво вплинути на роботу банків, обмінників та фінансових сервісів в Україні. Для користувачів, які працюють із валютами, криптовалютами, обміном готівки чи електронних грошей – це чергове нагадування про важливість обирати надійний сервіс обміну з чіткими умовами та репутацією. Сервіс Swaps, що працює в сегменті обміну валюти і криптовалют, може виступати прикладом такої прозорості та безпеки

Корисні посилання: